Come scaricare giacenza media Poste Italiane
L'operatore del CAF o il commercialista al quale sei solito rivolgerti per gestire le tue questioni fiscali ti ha richiesto di fornirgli l'informazione relativa al saldo e alla giacenza media del tuo conto corrente — o di altri prodotti finanziari di cui sei in possesso — in modo da portare avanti determinate pratiche, ad esempio quella per l'ottenimento della certificazione ISEE.
Dato che sei un correntista BancoPosta o possiedi una Postepay, ti sei dunque messo alla ricerca di tale informazione utilizzando gli strumenti di Poste Italiane dei quali ti avvali per eseguire le tue operazioni bancarie, tuttavia non sei riuscito a individuare una funzionalità adatta allo scopo e ti sembra molto strano che Poste Italiane non ne abbia pensata una.
Non c'è nessun motivo di allarmarsi: come vedrai a breve, infatti, la funzionalità c'è e si tratta di un'operazione particolarmente facile da eseguire; ti basterà dedicare solo pochi minuti alla lettura di questa guida per realizzare come scaricare giacenza media Poste Italiane. Allora, sei pronto a cominciare? Perfetto, in tal caso non mi rimane che augurarti buon proseguimento!
Indice
Dove scaricare la giacenza media Poste Italiane
Prima di farti vedere dove scaricare la giacenza media Poste Italiane usando gli appositi strumenti online predisposti dall'operatore e spiegarti nel dettaglio le procedure per effettuare la richiesta da correntista BancoPosta o da possessore di altri prodotti finanziari Poste Italiane, è necessario possedere un account MyPoste. Se non ne sei ancora in possesso, puoi rimediare seguendo la mia guida su come registrarsi su Poste Italiane o su come attivare BancoPosta online, dove troverai le procedure dettagliate.
Funzione di richiesta online Certificazione ISEE
Lo strumento più utile e immediato per ottenere la giacenza media Poste Italiane è la funzione di richiesta online Certificazione ISEE: un servizio predisposto da Poste Italiane proprio per questo scopo, che eroga nel giro di pochi clic un documento digitale che contiene le informazioni necessarie per il calcolo dell'ISEE (Indicatore della Situazione Economica Equivalente). La giacenza media, come ti spiegherò in questo capitolo, si può reperire anche dall'app Poste Italiane.
Nel caso non ne fossi a conoscenza, l'ISEE è un'attestazione necessaria per dimostrare la situazione economica del proprio nucleo familiare e accedere a eventuali prestazioni sociali e previdenziali spettanti di diritto ai cittadini che soddisfano determinati requisiti economici.
La certificazione che si può ottenere tramite la suddetta funzionalità include una sintesi, registrata al 31/12 e solitamente riferita al secondo anno precedente a quello attuale, di tutto ciò che determina una consistenza patrimoniale. Per quanto riguarda la certificazione ISEE dell'anno corrente, viene presa sempre in considerazione la situazione patrimoniale al 31/12 di due anni prima.
I dati più importanti della certificazione, che sono quelli che vengono poi utilizzati ai fini ISEE, sono il saldo e la giacenza media dei vari prodotti finanziari, siano essi intestati o cointestati (nel caso dei cointestati conterà solo la propria quota dei suddetti importi, es. in caso di due intestatari il 50%), associati al proprio codice fiscale. I prodotti finanziari in questione sono i seguenti.
- Conti correnti BancoPosta.
- Libretti di Risparmio Postale — cartacei e dematerializzati in essere.
- Carte prepagate Postepay nominative — solo il saldo, a meno che non si tratti di una carta con un IBAN associato (es. Postepay Evolution).
- Carte Enti Previdenziali.
Il documento riporta anche la situazione di eventuali Fondi Comuni d'Investimento, Deposito Titoli e Polizze Assicurative.
Per effettuare la richiesta online, collegati tramite il tuo browser alla pagina ufficiale del servizio, dunque premi il pulsante Richiedi online. A questo punto, effettua l'autenticazione inserendo nome utente e password del tuo account MyPoste e premendo su Accedi, oppure inquadra il QR Code visualizzato utilizzando l'app Poste Italiane.
Fatto ciò, apri l'eventuale notifica proveniente dall'applicazione, poi autorizza l'accesso premendo su Autorizza, se necessario, e inserisci eventualmente il tuo codice PosteID nell'apposito campo, oppure utilizza il lettore di impronte digitali o il riconoscimento facciale, in base al metodo di autenticazione impostato. Se hai smarrito il codice PosteID non temere, puoi facilmente recuperarlo come ti mostro in questa guida.
In alternativa, puoi anche effettuare l'autenticazione tramite un SMS sul numero di cellulare associato ai tuoi prodotti finanziari: in questo caso, puoi selezionare l'omonima voce dal sito di Poste Italiane tra gli altri metodi di autenticazione disponibili, premere su Continua e inserire il codice nell'apposito campo che viene visualizzato.
Dopo aver effettuato l'accesso, nella pagina apertasi, imposta il menu a tendina Tipologia certificazione su Report ISEE [anno corrente]. Se invece necessiti della documentazione per l'ISEE corrente (quello relativo alla situazione patrimoniale dell'anno precedente) perché hai già fatto l'ISEE tradizionale ma la situazione del tuo nucleo familiare è cambiata, imposta il menu a tendina su Report consistenze patrimoniali.
Ti consiglio, inoltre, di apporre il segno di spunta accanto alla voce Invia la certificazione anche per e-mail (facoltativo), nonché di inserire il tuo indirizzo email nei due campi sottostanti, per ricevere la certificazione anche tramite email. Fatto ciò, apponi il segno di spunta sotto la voce Condizioni del servizio per invio certificazione per email e poi pigia il pulsante Continua.
Se tutto è andato per il verso giusto, una notifica sul sito ti confermerà l'esito positivo dell'operazione e visualizzerai un pulsante per scaricare l'attestazione in PDF, oltre a ricevere un'email in cui essa è contenuta (se hai acconsentito anche all'invio via email).
Se desideravi capire come scaricare giacenza media Poste Italiane con SPID, sappi che nella pagina di autenticazione che ti ho segnalato poc'anzi puoi procedere in tal modo premendo sul pulsante Accedi con PosteID posizionato in basso e poi procedere con l'autenticazione tramite PosteID che consiste nell'inserimento di nome utente, password e codice PosteID (o altro metodo di autenticazione impostato) nell'app PosteID.
A seguito di questo accesso, però, è comunque necessario accedere all'account MyPoste come ti ho spiegato qualche riga fa, quindi la modalità di accesso tramite SPID è praticamente superflua ed è più indicato seguire la procedura con il solo account MyPoste che ti ho già illustrato per evitare autenticazioni multiple.
Per reperire la giacenza media dall'app Poste Italiane, avvia l'applicazione per Android o iOS/iPadOS, premi il pulsante di accesso, effettua l'autenticazione tramite codice PosteID, lettore di impronte digitali o riconoscimento facciale e tocca l'icona della campana posizionata in alto.
Ora, fai tap sul pulsante Filtra, tocca su Promemoria e poi premi il pulsante Applica. A questo punto, nell'elenco di promemoria dovresti visualizzarne uno riportante Attestazione patrimoniale ai fini ISEE relativo all'anno in corso (di norma viene notificato nei primi giorni di gennaio).
Tocca su questo promemoria e poi premi sul tasto PDF posizionato sopra la voce Visualizza allegato, per visualizzare il file con saldo e giacenza media dei tuoi prodotti finanziari. Per scaricare il file, premi il pulsante di condivisione collocato in alto a destra e seleziona il file manager installato sul tuo smartphone, dunque salva il file in una cartella a piacimento.
In alternativa, puoi inviartelo via email, tramite un'app di messaggistica a piacimento o inserirlo in uno spazio cloud scegliendo l'app corrispondente dal menu di condivisione e predisponendo l'invio dall'interno di quest'ultima. Se stai effettuando questa operazione nei primi giorni di gennaio e non vedi ancora il promemoria in questione, attendi qualche giorno affinché venga generato.
Tieni in considerazione che la giacenza media che hai richiesto riguarda solo i prodotti finanziari di Poste Italiane. Se possiedi anche altri prodotti finanziari presso altri operatori, come ad esempio dei conti online o altri conti correnti bancari, al fine di ottenere una situazione patrimoniale completa ai fini ISEE dovrai richiedere la giacenza media anche di questi conti all'istituto o all'operatore presso il quale hai aperto la posizione.
Nel caso avessi bisogno di indicazioni anche per richiedere l'ISEE in autonomia in quanto preferisci non rivolgerti al CAF, ti consiglio di consultare la mia guida su come fare ISEE online e, in caso sceglierai la dichiarazione precompilata e il tuo nucleo familiare è composto da più componenti maggiorenni, potrebbe tornarti utile anche la mia guida su come autorizzare ISEE precompilato.
Estratto conto online
Se possiedi un conto BancoPosta, puoi ottenere l'informazione sulla giacenza media anche richiedendo un estratto conto online nella tua area MyPoste, tuttavia vi puoi accedere solamente dal sito di Poste Italiane (quindi non dall'app, dove è possibile visualizzare solo saldo e movimenti del conto) e il servizio include solo gli ultimi mesi di gestione.
Quindi, la giacenza media derivante da questa funzionalità non è valida ai fini ISEE (per il quale servono i dati del secondo anno precedente all'attestazione) ma può essere utile solo per ottenere l'ISEE corrente (un aggiornamento dell'ISEE alle consistenze patrimoniali dell'anno precedente).
Se invece ti serve la giacenza media ai fini ISEE, ti consiglio di utilizzare l'apposito servizio descritto nel capitolo precedente. Prosegui con questo capitolo solo se ti interessa verificare la giacenza media del mese di dicembre dello scorso anno, la quale è disponibile a partire da fine gennaio.
Per procedere, collegati alla pagina di accesso a BancoPosta online ed effettua l'autenticazione come mostrato nel capitolo precedente, tramite le credenziali del tuo account MyPoste o tramite il codice QR da inquadrare con l'app Poste Italiane.
Dopo aver effettuato l'accesso, premi su Conto BancoPosta e Carte e poi su Estratto conto online: attiverai così il servizio, se non è già attivato. Fatto ciò, accedi nuovamente all'area personale e poi pigia sulla voce Documenti e contratti. Ora, premi sulla scheda Documenti, seleziona il tuo conto corrente nell'elenco dei prodotti finanziari apertosi premendo sull'icona della freccia posizionata a destra e poi pigia su BancoPosta.
A questo punto, premi sul simbolo [+] accanto alla voce Rendicontazioni, per aprire l'elenco di tutti gli estratti conto degli ultimi 12 mesi. Per ottenere il dato sulla giacenza media, scarica l'estratto conto di Dicembre, disponibile dalla fine del mese di gennaio, premendoci sopra. Il file verrà scaricato sul tuo dispositivo in formato PDF. Dopo aver aperto il file scaricato, potrai trovare la voce Giacenza media ai fini ISEE nella sezione sull'elenco scalare, quindi potrai visualizzarne il valore.
Autore
Salvatore Aranzulla
Salvatore Aranzulla è il blogger e divulgatore informatico più letto in Italia. Noto per aver scoperto delle vulnerabilità nei siti di Google e Microsoft. Collabora con riviste di informatica e ha curato la rubrica tecnologica del quotidiano Il Messaggero. È il fondatore di Aranzulla.it, uno dei trenta siti più visitati d'Italia, nel quale risponde con semplicità a migliaia di dubbi di tipo informatico. Ha pubblicato per Mondadori e Mondadori Informatica.
